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CDB 20: regole di condotta sottoposte a revisione nell’ambito della lotta al riciclaggio di denaro

CDB 20: regole di condotta sottoposte a revisione nell’ambito della lotta al riciclaggio di denaro

L’ASB pubblica la Convenzione relativa all’obbligo di diligenza delle banche (CDB 20) sottoposta a revisione. Il regime di autodisciplina, sottoposto a ulteriore inasprimento, costituisce una componente fondamentale del dispositivo svizzero di difesa per la lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. La CDB 20 entrerà in vigore il 1° gennaio 2020 congiuntamente all’Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro (ORD-FINMA) sottoposta a revisione.

La Convenzione relativa all’obbligo di diligenza delle banche (CDB) pubblicata dall’Associazione Svizzera dei Banchieri (ASB) regolamenta i doveri delle banche in materia di identificazione del contraente e di accertamento del detentore del controllo e/o dell’avente diritto economico.

La CDB 20 è stata emanata dall’Associazione Svizzera dei Banchieri (ASB) come dispositivo di autodisciplina ed è stata debitamente approvata dalla FINMA. La Convenzione sottoposta a revisione fornisce tra l’altro una risposta al fabbisogno di miglioramento individuato dal Gruppo d’azione finanziaria sul riciclaggio di capitali (GAFI) nel campo della lotta al riciclaggio di denaro.

Novità di maggiore rilevanza della CDB 20:

  • Operazioni di cassa: il valore di soglia per l’identificazione del contraente viene ridotto da CHF 25 000 a CHF 15 000;
  • Apertura di conto senza documentazione completa: la regolamentazione secondo cui un conto può essere aperto senza che siano presenti tutti i dati o i documenti relativi a controparte, detentore del controllo e avente diritto economico è stata inasprita. Dopo 30 giorni il conto deve essere bloccato per tutti i movimenti in entrata e in uscita e la relazione d’affari deve essere in ogni caso estinta qualora i dati o i documenti mancanti non possano essere apportati;
  • Video-identificazione e identificazione online: la Circolare FINMA relativa all’identificazione in modalità video e online è stata recepita formalmente nella CDB;
  • Procedura abbreviata davanti alla commissione di sorveglianza: le disposizioni relative alla procedura abbreviata sono state aggiornate.

La CDB 20 entrerà in vigore il 1° gennaio 2020 parallelamente all’Ordinanza FINMA sul riciclaggio di denaro (ORD-FINMA) parimenti pubblicata in data odierna dalla FINMA.

La CDB 20 sarà pubblicata in tedesco, francese, italiano ed inglese. L‘opuscolo è scaricabile dal nostro sito come documento PDF.